Hver fjerde finansvirksomhed lader 25% af mulig finanssvindel og penge hvidvaskning passere uden efterforskning, viser undersøgelse fra Actimize.

Actimize, et selskab i NICE-koncernen og udbyder af software til transaktionsovervågning i den finansielle branche, har offentliggjort sin seneste markedsresearch. Undersøgelsen 'Enterprise-Wide Tools to Fight AML and Fraud Peer Review' viser at mere end halvdelen af finansielle virksomheder afslutter arbejdet med mulige svindelsager før de er fuldt efterforsket. Undersøgelsen omfatter 161 respondenter med ansvar for transaktions- og svindelovervågning. Mere end en fjerdedel af finansielle virksomheder lader mindst 26 procent af samtlige mulige svindelsager passere helt uden efterforskning, viser undersøgelsen.

Actimize's 'Enterprise-Wide Tools to Fight AML and Fraud Peer Review' viser at i løbet af de næste to år vil godt to tredjedele af finansvirksomheder verden over have nye integrerede systemer til at overvåge pengehvidvaskning og finanssvindel. 77 procent af respondenterne angiver at de har interne systemer til at sikre samarbejde mellem overvågere af svindel og overvågere af pengehvidvaskning, men det er sjældent at medarbejdere dækker begge områder. Actimize påpeger at der er flere fordele ved at have lokal og regional ekspertise i de finansielle markedsregler. Teknologiske værktøjer som Actimize's egen Risk Case Manager kan give mere effektive interne undersøgelser på tværs af medarbejdergrupper.

"Selv i tilfælde hvor lokale finansmyndigheder godkender at finansvirksomheder lader mulige svindelsager passere uden efterforskning kan det resultere i lavere effektivitet i virksomhedens interne overvågningsrutiner," siger Amir Orad, CMO hos Actimize.

"Virksomhedernes overvågningsrutiner er ofte ikke samlet i ét sammenhægende system, så selv fuldt legale transaktioner kan se mistænkelige ud. Disse hændelser får lov til at passere uden efterforskning, fordi virksomhederne ikke har tilstrækkelige ressourcer."

Flertallet af respondenter i undersøgelsen angiver, at interne efterforskninger afhænger af flere ikke-sammenhængende systemer. Actimize's undersøgelse 'Investigative Tools Peer Review' som blev gennemført tidligere i år, viste at mere end halvdelen af finansvirksomhederne er afhængige af IT-ressourcer når overvågningssystemer mod finanssvindel skal indføres. Ofte er resultatet at finansvirksomhederne ikke gennemfører de nødvendige undersøgelser, eller de bliver udført for dyre gebyrer af eksterne konsulenter.

Undersøgelsen viser også at mere end halvdelen af finansvirksomheder råder ikke over de neyeste integrerede værktøjer, som kan udføre automatisk overvågning og kombinere data på tværs af mange databaser og applikationer og ofte afsløre selv meget sofistikerede svindeltransaktioner. Disse nye værktøjer reducerer signifikant mængden af falske alarmer i overvågningssystemet, hvilket frigiver ressourcer til mere grundigt at efterforske faktiske svindelsager.

Orad tilføjer: "I det aktuelle økonomiske klima lægger mange finansvirksomheder vægt på at integrere og konsolidere deres værktøjer til at bekæmpe pengehvidvaskning og finanssvindel. Værktøjer som kan arbejde på tværs af systemer giver bedre effektivitet og mere produktive overvågningsprocesser."

Om Actimize
Actimize er en førende leverandør af software til overvågning af transaktioner og risici på tværs af store datasystemer, herunder antihvidvaskning, svindelovervågning og broker compliance. Baseret på patentbeskyttet software med mulighed for skalering og integration til andre systemer, Actimize løsninger giver finansielle virksomheder værktøjerne til øget realtids indsigt i kunde- og transaktionsoverågning samt til overholdelse af gældende love og forordninger. Seks af verdens ti førende banker og otte af de ti førende værdipapirhandelshuse i USA anvender Actimize løsninger til administration af hundreder af millioner af transaktioner hver dag. Actimize er et selskab i NICE Systems (NASDAQ: NICE) og har kontorer i New York, Israel, London og Tokyo.

Yderligere oplysninger på www.actimize.com.